بررسی صرافی تبدیل

تبدیل صرافی ایرانی است که برای معامله‌گر جدی‌تر ساخته شده: کنار اسپات و خرید آسان، سه محصول اهرمی، توکن اهرم‌دار، ربات معامله‌گر و API دارد. برای کسی که فقط یک بار تتر می‌خرد، این‌ها اضافه است؛ برای کسی که هر روز معامله می‌کند، مهم.

در شفافیت کارمزد خوب عمل کرده: جدول ۱۹ پله‌ای کامل و عمومی است و هزینه‌ی دقیق واریز و برداشت تومان هم نوشته شده. ولی قرارداد کاربری‌اش دو بند دارد که در صفحه‌های معرفی دیده نمی‌شوند و باید قبل از ثبت‌نام بدانی: بند تحریم‌ها و بند داوری.

این صفحه از منبع خود تبدیل ساخته شده — صفحه‌ی کارمزد، API عمومی، قرارداد کاربری — و هرجا عدد از جای دیگری آمده، نوشته‌ایم از کجا.

تبدیل آغاز فعالیتش را ۱۳۹۸ می‌گوید. شرکت پشتش، «پیشگامان عصر نوین شریف»، به گزارش ارزدیجیتال از روزنامه‌ی رسمی در ۲۸ فروردین ۱۴۰۰ ثبت شده و نشانی‌اش در محدوده‌ی ناحیه‌ی نوآوری شریف در تهران است. دامنه‌ی tabdeal.org هم در ۳۰ شهریور ۱۳۹۸ ثبت شده — که با ادعای ۱۳۹۸ می‌خواند.

عددهای اعلامی امروزش: بیش از ۸ میلیون «کاربر فعال» روی صفحه‌ی اصلی. این ادعای خود صرافی است و «کاربر فعال» را تعریف نکرده. تعداد رمزارز را اما خودمان شمردیم: ۵۳۹.

تبدیل صرافی متمرکز ایرانی است که صفحه‌ی اصلی‌اش مدل خود را «همتا به همتا» معرفی می‌کند: در بازار اسپات سفارش تو با سفارش کاربر دیگر جفت می‌شود. کنارش «خرید آسان» هست که طرف معامله‌اش خود صرافی است.

بخش اهرمی سه لایه دارد: اهرم آسان، اهرم کلاسیک (تعهدی با اعتبار صرافی؛ ارزدیجیتال سقفش را ۱۰ برابر می‌گوید) و اهرم حرفه‌ای که منوی خود سایت «۱۰۰x» معرفی‌اش می‌کند. به‌علاوه توکن‌های اهرم‌دار مثل BTC3L که اهرم را داخل خود توکن دارند.

و چند سرویس که کمتر در صرافی ایرانی دیده می‌شود: «خرید سهام شرکت‌های خارجی»، «حواله ارزی» و «سیگنال ارز دیجیتال». آخری را جدی بگیر: سیگنال‌فروشی در هر پلتفرمی که باشد، توصیه‌ی معامله است و مسئولیت ضررش با تو.

دامنه‌ی اصلی تبدیل tabdeal.org است — یعنی برخلاف اکثر صرافی‌های ایرانی .ir نیست و استعلامش عمومی است. طبق RDAP در ۲۵ شهریور ۱۴۰۵: ثبت ۳۰ شهریور ۱۳۹۸، آخرین تغییر مرداد ۱۴۰۵، و اعتبار پرداخت‌شده تا ۱۴۰۹.

این تصویر سالمی است: دامنه هم‌سن ادعای خود صرافی است و اعتبارش چندساله پرداخت شده. همین اطلاعات را برای هر لینکی که به اسم تبدیل برایت فرستاده شد چک کن؛ دامنه‌ی جعلی معمولاً چندماهه است.

تبدیل ایرانی است و شرکت اداره‌کننده‌اش «پیشگامان عصر نوین شریف (سهامی خاص)» با شناسه‌ی ملی ۱۴۰۰۹۹۵۱۷۷۶ است (به نقل ارزدیجیتال از روزنامه‌ی رسمی). عضو سازمان نظام صنفی رایانه‌ای تهران است و از ۱ مهر ۱۴۰۴ تأییدیه‌ی دانش‌بنیان دارد — که مجوز فعالیت صرافی نیست، چون چنین مجوزی در ایران هنوز صادر نمی‌شود.

یک نکته درباره‌ی حل اختلاف که از ثبت شرکت مهم‌تر است: قرارداد کاربری تبدیل اختلاف‌ها را به داوری یک داور شخصی می‌سپارد، نه مستقیم به دادگاه. داوری در قراردادها رایج و قانونی است، ولی یعنی با پذیرفتن قرارداد، مسیر رسیدگی را از قبل پذیرفته‌ای. نام داور در متن قرارداد آمده؛ قبل از ثبت‌نام خودت بخوانش.

تبدیل در دو اطلاعیه‌ی تحریمی خزانه‌داری آمریکا (خرداد و مرداد ۱۴۰۵) نامی ندارد — برخلاف نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و آبان‌تتر. ولی قرارداد کاربری‌اش بندی دارد که به همین موضوع برمی‌گردد:

«هرگونه تعامل، معامله، واریز، برداشت یا انتقال دارایی» در ارتباط با پلتفرم‌ها و صرافی‌هایی که «بر اساس فهرست‌های تحریمی، معیارهای تطبیق یا سیاست‌های مدیریت ریسک تبدیل» پرریسک یا تحت تحریم شناخته شوند، ممنوع است — و تبدیل حق دارد دسترسی به واریز، برداشت و معامله را موقت یا دائم محدود کند. قرارداد تصریح می‌کند این توقیف دارایی نیست و تبدیل متعهد است در چنین حالتی راهی برای خروج دارایی فراهم کند.

ترجمه‌ی عملی‌اش را خودت بسنج: متن قرارداد نام صرافی خاصی را نمی‌آورد و تشخیص را با تبدیل می‌گذارد. ولی اگر مسیرت انتقال مستقیم از یک صرافی تحریم‌شده به تبدیل است، این بند دقیقاً برای همان نوشته شده. ما نمی‌دانیم در عمل چطور اجرا می‌شود؛ فقط می‌گوییم در قرارداد هست.

سابقه‌ی امنیتی: گزارش مستندی از هک موفق تبدیل پیدا نکردیم و ارزدیجیتال هم همین را می‌گوید. اثبات ذخایر منتشر نمی‌کند. در دوره‌ی اختلال اینترنت، به گزارش ارزدیجیتال، بازار تتر/تومان چند ساعت بسته شد و برداشت رمزارز به بررسی دستی رفت.

ثبت‌نام با شماره‌ی موبایل است و صفحه‌ی اصلی می‌گوید «در ۱ دقیقه». ثبت‌نام، احراز هویت و واریز تومان از طرف تبدیل کارمزدی ندارند؛ کارمزد درگاه بانکی جداست.

بعد از ساخت حساب، ورود دومرحله‌ای را با Google Authenticator روشن کن. قرارداد تبدیل صریح می‌گوید برای دیگران خرید نکن — «آگهی استخدام»، «کاریابی در منزل» و «کسب سود» را نام برده. این رایج‌ترین راهی است که حساب یک نفر ناخواسته وارد پرونده‌ی کلاهبرداری می‌شود.

اجباری است و صفحه‌ی اصلی تبدیل آن را به دستورالعمل پلیس فتا نسبت می‌دهد. طبق جدولی که ارزدیجیتال از تبدیل نقل کرده، سطح پایه با کد ملی، تاریخ تولد، کارت بانکی و شماره‌ی موبایل به نام خودت، خودکار و آنی است؛ سطح پیشرفته عکس تعهدنامه‌ی دست‌نویس کنار کارت ملی هوشمند می‌خواهد و دستی بررسی می‌شود.

سقف‌های نقل‌شده: پایه تا ۲۵ میلیون تومان واریز و ۵۰ میلیون برداشت ریالی در روز؛ پیشرفته تا ۲۰۰ میلیون برداشت ریالی و معادل ۱۰٬۰۰۰ تتر برداشت رمزارز. این عددها را از منبع دوم آورده‌ایم؛ داخل حساب خودت ببین.

و محدودیت اولین برداشت: قرارداد خود تبدیل دو عدد می‌دهد — یک بند ۷۲ ساعت بعد از اولین واریز تومانی برای برداشت رمزارز، بند دیگر ۴۸ ساعت برای برداشت تومان و رمزارز. تا وقتی سند اصلاح نشده، برنامه‌ات را با عدد بزرگ‌تر بچین.

تا تاریخ این بررسی گزارش عمومی و تأییدشده‌ای از هک تبدیل با از دست رفتن دارایی کاربران پیدا نکردیم. سابقه فعالیت از ۱۳۹۸ بدون رخداد بزرگ ثبت‌شده، برای بازار ایران نکته مثبتی است.

تبدیل اثبات ذخایر منتشر نمی‌کند — که در بین صرافی‌های ایرانی قاعده است، نه استثنا. یعنی هیچ راهی نداری که از بیرون بسنجی دارایی‌های نگهداری‌شده با تعهدات به کاربران می‌خواند یا نه.

درباره اهرم حرفه‌ای یک هشدار جدا لازم است: اهرم سود و زیان را با هم بزرگ می‌کند و در بازاری با این نوسان، لیکویید شدن اتفاق نادری نیست. این ریسک، ریسک صرافی نیست — ریسک محصول است و مستقل از اینکه صرافی چقدر خوب کار کند وجود دارد.

کارمزد صفر خرید آسان را با قیمت مقایسه کن

خرید آسان تبدیل کارمزد ندارد و صفحه‌ی کارمزدش آن را «کاملاً رایگان» می‌نامد. ولی درآمد آن بخش در اسپرد است — فاصله‌ی قیمت خرید و فروش که داخل خود قیمت نشسته و عددش منتشر نمی‌شود.

مقایسه‌ی درست: همان مبلغ را در خرید آسان و در بازار اسپات وارد کن و ببین چند واحد ارز تحویل می‌گیری.

پله‌ها چطور کار می‌کنند

پله با حجم ۳۰ روز اخیرت در بازار تومانی و تتری (به معادل تتری) تعیین می‌شود و هر ۳۰ دقیقه بازبینی می‌شود. اگر حجمت از سقف پله کمتر شود، یک پله عقب می‌روی.

پله‌ی اول تا ۱٬۰۰۰ تتر حجم ماهانه است؛ یعنی کاربر عادی عملاً در گران‌ترین پله — ۰.۳۳٪ میکر و ۰.۳۵٪ تیکر — می‌ماند. کارمزد از ارزی که دریافت می‌کنی کسر می‌شود.

سه نوع اهرم، سه هزینه‌ی متفاوت

اهرم آسان کارمزدش با فرمول «حجم × ۰.۰۰۱۷» حساب می‌شود. اهرم حرفه‌ای در تاریخ بررسی «موقتاً» ۰.۱٪ است. اهرم کلاسیک کارمزد تأمین اعتبار دارد که به گفته‌ی ارزدیجیتال ساعتی محاسبه می‌شود.

قرارداد تبدیل مسئولیت نظارت بر پوزیشن اهرمی را کامل با کاربر می‌گذارد و ضرر لیکوییدشدن با قیمت متفاوت را هم. در اهرم ۱۰۰ برابر، حرکتی حدود یک درصد خلاف جهت کل وجه تضمین را می‌گیرد.

برداشت تومان را جمع کن

زیر ۵۵۰ هزار تومان، ۱٪ کارمزد درگاه می‌دهی؛ از ۵۵۰ هزار تا ۵۰ میلیون، ۵٬۵۰۰ تومان ثابت. پس ده برداشت ۱۰۰ هزارتومانی روی هم ۱۰ هزار تومان کارمزد دارند و یک برداشت یک‌میلیونی ۵٬۵۰۰ تومان — تقریباً دو برابر، برای همان مبلغ.

در API عمومی تبدیل در تاریخ بررسی ۱۰۷۳ بازار روی ۵۳۹ رمزارز فعال بود — تومانی و تتری. عددهای اعلامی جاهای مختلف با هم نمی‌خوانند (از «بیش از ۳۰۰» روی صفحه‌ی اصلی تا «بیش از ۷۵۰» در یک بررسی بیرونی)، برای همین عدد شمرده‌شده را آورده‌ایم.

صفحه‌ی اصلی تبدیل از ربات‌های بازارگردان خودش می‌گوید که فاصله‌ی خرید و فروش را کم می‌کنند. ارزدیجیتال حجم روزانه را حدود ۱۳۰ میلیون دلار و عمق ±۲٪ را حدود ۴۰ میلیون دلار گزارش کرده — عددی که برای بازار ایران بالاست. قبل از سفارش سنگین در آلت‌کوین کوچک، دفتر سفارش را ببین.

پنل وب داشبورد تحلیل سود و زیان دارد، با سفارش‌های شرطی (استاپ‌لیمیت و OCO)، ربات معامله‌گر، «سبد برنده» و مستندات API. ابزار زیاد است؛ برای تازه‌کار، زیادی.

ربات معامله‌گر فقط قاعده‌ای را که تعریف کرده‌ای بی‌احساس اجرا می‌کند. اگر قاعده غلط باشد، منظم‌تر ضرر می‌دهد.

چت آنلاین ۲۴ ساعته است. تلفن ۰۲۱-۹۱۰۰۴۴۰۹ فقط روزهای کاری ۹ صبح تا ۷ شب جواب می‌دهد و ایمیل info@tabdeal.org است. پس اگر نیمه‌شب مشکل برداشت داشتی، راهت چت است.

ارزدیجیتال در آزمایش خودش جواب اولیه‌ی چت را حدود ۳ دقیقه‌ای گرفته. پشتیبانی واقعی هیچ‌وقت رمز یا کد دومرحله‌ای نمی‌خواهد.

واریز تومان: زیر ۶۰۰ هزار ۱۲۰ تومان، تا ۲۰ میلیون ۰.۰۲٪ مبلغ، بالاتر ۴٬۰۰۰ تومان ثابت — تبدیل می‌گوید این کارمزد درگاه به دستور بانک مرکزی است و خودش چیزی نمی‌گیرد. برای مبالغ بالا واریز شناسه‌دار هم هست.

برداشت تومان: زیر ۵۵۰ هزار ۱٪، تا ۵۰ میلیون ۵٬۵۰۰ تومان، بالاتر ۵٬۵۰۰ تومان برای هر ۵۰ میلیون. صفحه‌ی اصلی «برداشت آنی در کمتر از یک دقیقه» را تبلیغ می‌کند؛ به گزارش ارزدیجیتال این برای ۱۲ بانک طرف قرارداد است و بقیه تابع چرخه‌ی پایا و ساتنا.

رمزارز: کارمزد برداشت برای هر کوین و شبکه جداست و تبدیل می‌گوید در تعیینش نقشی ندارد. شبکه را از صفحه‌ی واریز خود تبدیل بردار.

عددهای کارمزد از API عمومی خودِ تبدیل خوانده شده که جدول صفحه‌ی کارمزدش از آن ساخته می‌شود؛ تعداد بازار را هم خودمان شمردیم. هر عددی که این‌جا می‌بینی از صفحه رسمی خود صرافی برداشته شده و لینک منبعش کنارش است. این اعداد تغییر می‌کنند؛ تاریخ بازبینی بالای صفحه نوشته شده.

توکن‌های اهرم‌دار: نمادهایی مثل BTC3L که بدون باز کردن پوزیشن، سه برابر حرکت را دنبال می‌کنند. در بازار رفت‌وبرگشتی، این توکن‌ها حتی بدون تغییر قیمت نهایی ارزش از دست می‌دهند.

دعوت دوستان: تا ۳۰٪ کارمزد معاملات دعوت‌شده به حساب دعوت‌کننده می‌رود. PAXG: قرارداد تبدیل صریح می‌گوید ریسک ناشر این توکن طلا با کاربر است و تبدیل ممکن است معامله‌اش را در شرایط بحرانی متوقف کند.

سیگنال ارز دیجیتال و خرید سهام خارجی هم در منوی سایت است. هیچ‌کدام را این‌جا بررسی نکرده‌ایم.

اپلیکیشن اندروید دارد و برای iOS نسخه‌ی وب‌اپ. صفحه‌ی اصلی می‌گوید معامله‌ی بیش از ۳۵۰ ارز از اپ ممکن است.

فقط از صفحه‌ی دانلود خود tabdeal.org نصب کن؛ اپ جعلی صرافی رمز و کد دومرحله‌ای را می‌گیرد.

تبدیل در شبکه‌های اجتماعی حساب رسمی دارد و صفحه‌ی «وضعیت سرویس‌ها» را جدا منتشر می‌کند — جایی که اختلال‌ها را اول آن‌جا ببین.

هیچ حسابی در پیام خصوصی «پشتیبانی تبدیل» نیست.

تبدیل برای معامله‌گر پرتکرار که از تومان وارد می‌شود ساخته شده: جدول کارمزد شفاف، عمق بازار خوب برای بازار ایران، ابزار اهرمی و API. و در فهرست تحریم OFAC نیست.

سه چیز را قبل از ثبت‌نام بدان: پله‌ی پایه گران است و کاربر عادی از آن بالا نمی‌رود؛ قرارداد کاربری تعامل با پلتفرم‌های تحریمی را ممنوع کرده و اختلاف‌ها را به داوری شخصی می‌سپارد؛ و اهرم ۱۰۰ برابر ابزار تازه‌کار نیست.

جمع‌بندی عملی: در بازار اسپات با لیمیت بخر، برداشت تومان را جمع کن، و دارایی بلندمدت را در کیف پول شخصی نگه دار.